MATTIA CUNTI CONSULENTE FINANZIARIO
Aiuto le persone a salvaguardare e investire il proprio patrimonio
CHI SONO
A chi mi chiede di presentarmi non posso che parlare della mia essenza e passione più grande: la finanza.
Durante l’ultimo anno del liceo scientifico e prima ancora, durante le scuole medie apprendo che dietro al mondo economico-finanziario si nascondono delle formule matematiche.
Mi iscrivo quindi all'Università di Bologna al corso di Laurea con lode in Scienze Statistiche con focus Finanza, Assicurazioni ed Impresa. Durante l'ultimo anno di laurea vengo scelto dai professori per rappresentare l'Università alle Universiadi del trading Edizione 2013-2014, in qualità di team leader.
Approfondisco i miei studi con la Laurea Magistrale con lode in Scienze Statistiche Finanziarie ed Attuariali (Università di Bologna) e con il Corso di Alta Formazione in Finanza Matematica organizzato dal Dipartimento di Matematica dell'Università di Bologna (Ottobre 2015 - Marzo 2016).
Prima ancora di laurearmi inizio a lavorare per UBS e dopo la laurea con lode conseguita il 03/11/2016 con l’elaborato "Strategia di Pairs Trading basata su indici di volatilità", continuo il mio percorso in UBS fino al 2018, occupandomi di Risk Management e Securities.
Nel 2018 approdo in Allianz (fino al maggio 2021) come libero professionista in qualità di consulente assicurativo e specialist Vita (investimenti & risparmi).
Oggi sono libero professionista e lavoro come consulente finanziario per conto di Banca Generali.
CERTIFICAZIONI OTTENUTE
Chartered Market Technician®
Mattia Cunti is a holder of and has the right to use the Chartered Market Technician® designation.
International Federation of Technical Analysts
Mattia Cunti is a holder of and has the right to use the Certified Financial Technician® designation.
EFPA European Financial Advisor
Mattia Cunti is an EFPA European Financial Advisor certificate holder.
Certified SIAT Technical Analyst
Mattia Cunti is a Certified SIAT Technical Analyst.
SERVIZI OFFERTI
CHECK-UP FINANZIARIO
Analisi della situazione patrimoniale, volta a determinare eventuali rischi presenti nella sfera patrimoniale del cliente, con relative soluzioni per mitigare i rischi. La raccolta di tutte le informazioni utili del cliente, oltre al suo rapporto con il patrimonio ed eventuali investimenti, permettono di definire aree di intervento e obiettivi. Qualora siano presenti investimenti, segue l'analisi di portafoglio.
ANALISI DI PORTAFOGLIO
Analisi dettagliata del portafoglio del cliente su investimenti non gestiti direttamente da me, ad esempio presso altri intermediari, presso altri consulenti finanziari, oppure gestiti in totale autonomia. Nel dettaglio viene analizzata:
-
la tipologia di prodotti detenuti;
-
l’esposizione valutaria;
-
l’asset allocation (monetario, obbligazionario, azionario, flessibile, alternative, materie prime, altro);
-
la diversificazione di portafoglio;
-
il livello di rischio.
Successivamente all'analisi, viene offerta, dove opportuno, una strategia correttiva/migliorativa.
GESTIONE DI PORTAFOGLIO
I portafogli costruiti non sono statici, ma vengono gestiti in modo dinamico. La gestione degli investimenti (il cosiddetto ribilanciamento di portafoglio) è fondamentale per individuare interventi da apportare al portafoglio al verificarsi di eventi del mercato. Nel dettaglio, la gestione di portafoglio può portare a:
-
consolidare i guadagni su determinati strumenti (take profit) qualora raggiungano i valori stimati, oppure in caso di cambiamento del contesto economico/finanziario (ad esempio se il mercato è in bolla);
-
sostituzione di strumenti finanziari diventati inefficienti e non più redditizi (switch);
-
liquidazione di prodotti poco performanti
-
riduzione della volatilità e dell'importo investito con la finalità di uscire dal mercato, al verificarsi di eventuali anomalie. Questo aspetto molto delicato, gioca un ruolo importante, che ti spiegherò con cura nel momento della prima consulenza.
La gestione di portafoglio viene gestita tramite Asset allocation tattica e strategica.