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SERVIZI PER TE

Ti aiuto dandoti la miglior soluzione alle tue esigenze.

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CHECK-UP FINANZIARIO

Analisi della situazione patrimoniale, volta a determinare eventuali rischi presenti nella sfera patrimoniale del cliente, con relative soluzioni per mitigare i rischi. La raccolta di tutte le informazioni utili del cliente, oltre al suo rapporto con il patrimonio ed eventuali investimenti, permettono di definire aree di intervento e obiettivi. Qualora siano presenti investimenti, segue l'analisi di portafoglio.

ANALISI DI PORTAFOGLIO

Analisi dettagliata del portafoglio del cliente su investimenti non gestiti direttamente da me, ad esempio presso altri intermediari, presso altri consulenti finanziari, oppure gestiti in totale autonomia. Nel dettaglio viene analizzata:

 

  • la tipologia di prodotti detenuti;

  • l' esposizione valutaria;

  • l ’asset allocation (monetario, obbligazionario, azionario, flessibile, alternative, materie prime, altro);

  • la diversificazione di portafoglio;

  • il livello di rischio.

 

Successivamente all'analisi, viene offerta, dove opportuno, una strategia correttiva/migliorativa.

GESTIONE DI PORTAFOGLIO

I portafogli costruiti non sono statici, ma vengono gestiti in modo dinamico. La gestione degli investimenti (il cosiddetto ribilanciamento di portafoglio) è fondamentale per individuare interventi da apportare al portafoglio al verificarsi di eventi del mercato. Nel dettaglio, la gestione di portafoglio può portare a:

 

  • consolidare i guadagni su determinati strumenti (take profit) qualora raggiungano i valori stimati, oppure in caso di cambiamento del contesto economico/finanziario (ad esempio se il mercato è in bolla);

  • sostituzione di strumenti finanziari diventati inefficienti e non più redditizi (switch);

  • liquidazione di prodotti poco performanti;

  • riduzione della volatilità e dell'importo investito con la finalità di uscire dal mercato, al verificarsi di eventuali anomalie. Questo aspetto molto delicato, gioca un ruolo importante, che ti spiegherò con cura nel momento della prima consulenza.

 

La gestione di portafoglio viene gestita tramite Asset allocation tattica e strategica.

PIANIFICAZIONE FINANZIARIA

Soluzione di investimento personalizzata e relativa costruzione di un portafoglio tramite l'utilizzo di qualsiasi strumento finanziario. La soluzione è costruita tenendo in considerazione diversi aspetti unici per ogni cliente, come:

 

  • orizzonte temporale dell'investimento;

  • propensione al rischio;

  • conoscenza dei prodotti finanziari;

  • importo da investire;

  • frequenza dell'investimento.

 

Il progetto di investimento definirà l'Asset Allocation (tattica e strategica) per raggiungere gli obiettivi prestabiliti.

ANALISI PREVIDENZIALE

Analisi della situazione previdenziale, con relative indicazioni sulla miglior soluzione per il cliente. Ogni lavoratore ha esigenze e contratti di lavoro differenti (ad esempio liberi professionisti, lavoratori autonomi, artigiani, dipendenti,...), pertanto viene presa in esame la situazione lavorativa del cliente con annessa soluzione previdenziale tramite:

​

  • fondi chiusi (art. 3 del D.lgs. 252/2005) di origine "negoziale", i cosiddetti Fondi Pensione di Categoria;

  • fondi aperti (art. 12 del D.lgs. 252/2005) sono forme pensionistiche complementari;

  • piani pensionistici individuali (PIP) (art. 13 del D.Lgs. 252/2005), rappresentano i contratti di assicurazione sulla vita con finalità previdenziale.

ANALISI E MONITORAGGIO DEI MERCATI FINANZIARI

Quotidianamente monitoro i mercati finanziari, per valutare eventuali opportunità di investimento oppure per evitare rischi. Su richiesta possono essere effettuate analisi su particolati asset class o strumenti finanziari, queste valutazioni/ricerche vengono svolte tramite l'utilizzo dell'Analisi Tecnica e/o dell'Analisi Fondamentale.

FORMAZIONE E SEMINARI

Sono disponibile, su richiesta, ad intervenire in occasione di eventi finanziari per illustrare aspetti tecnici che fanno parte delle mie competenze; oppure a tenere corsi di formazione su determinate tematiche finanziarie da concordare.

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